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Guide fiscali

I tre livelli della fiscalità degli investimenti

Dallo storico del broker ai quadri già compilati

Attività o rapporto | Monitoraggio RW/W | Trattamento IVAFE |
| :--- | :--- | :--- |
| Conto deposito titoli estero | In genere si indica con il codice 20. Puoi rappresentare il rapporto nel suo complesso, purché conservi il dettaglio dei titoli e dei movimenti. | Di norma 0,2% sul valore dei prodotti finanziari, rapportato alla quota e ai giorni di possesso. |
| Azioni, ETF, obbligazioni, fondi e derivati | Vanno monitorati quando sono detenuti all’estero, anche se non li hai venduti. | Di norma 0,2%. Per i prodotti detenuti in determinati Stati o territori a regime fiscale privilegiato può applicarsi lo 0,4%. |
| Conto corrente o libretto estero | Il monitoraggio non è richiesto se il valore massimo complessivo non supera 15.000 euro, salvo il caso in cui sia dovuta l’IVAFE. | 34,20 euro, rapportati alla quota e al periodo, se la giacenza media complessiva presso lo stesso intermediario supera 5.000 euro. |
| Liquidità presso il broker | Controlla chi custodisce il denaro e quale tipo di rapporto risulta dal contratto. | Il trattamento fisso dei conti correnti si applica solo quando il saldo ha effettivamente quella natura. |
| Regime dichiarativo presso un intermediario italiano | La scelta del regime dichiarativo, da sola, non richiede RW/W. | L’intermediario residente applica l’eventuale imposta di bollo prevista sul rapporto. |

Devi dichiarare il conto anche se non hai venduto

I dati da recuperare prima della compilazione

Colonna | Cosa indicare |
| :--- | :--- |
| 1 — Titolo di possesso | Di norma il codice 1 per la proprietà. Gli altri codici riguardano usufrutto, nuda proprietà o altri diritti reali. |
| 2 — Codice soggetto | Si compila nei casi specifici previsti per delegati al prelievo o alla movimentazione e titolari effettivi; non nella normale proprietà diretta del conto. |
| 3 — Codice bene | Per un conto deposito titoli all’estero si utilizza il codice 20. Rapporti o attività con natura diversa possono richiedere un altro codice. |
| 4 — Stato estero | Il codice del Paese in cui è localizzato l’intermediario o il rapporto oggetto di monitoraggio. |
| 5 — Quota di possesso | La tua percentuale di titolarità: 100 per un rapporto esclusivamente tuo, 50 in caso di cointestazione paritaria. |
| 6 — Criterio di determinazione | Il criterio usato per il valore: in genere 1 per il valore di mercato; quando questo non è disponibile possono rilevare valore nominale, valore di rimborso o costo d’acquisto. |
| 7 — Valore iniziale | Il valore all’inizio del periodo d’imposta o al primo giorno di detenzione del rapporto, se successivo. |
| 8 — Valore finale | Il valore al 31 dicembre 2025 o alla data in cui termina il periodo di detenzione. Per i conti correnti e libretti si utilizza invece la giacenza media. |

Quadro RW/W investimenti: colonne da 1 a 8

I valori del quadro non misurano il rendimento

Colonna | Cosa indicare |
| :--- | :--- |
| 9 — Valore massimo | Si compila nei casi previsti per conti correnti e libretti di risparmio. Non indica il valore massimo raggiunto dall’intero portafoglio titoli. |
| 10 — Giorni IVAFE | Inserisci i giorni soggetti all’imposta. Se hai mantenuto il rapporto per tutto il 2025, indichi 365. |
| 12 — Credito d’imposta | Indica l’eventuale credito riconosciuto per un’imposta patrimoniale pagata all’estero sullo stesso bene. |
| 14 — Codice quadri reddituali | Collega l’attività agli eventuali quadri reddituali oppure segnala che non ha prodotto redditi. |
| 16 — Solo monitoraggio | Barra la casella quando devi dichiarare l’attività, ma non liquidare l’IVAFE in quel rigo. |
| 21 — Regime fiscale privilegiato | Barra la casella nei casi in cui i prodotti finanziari sono detenuti in Stati o territori soggetti all’aliquota IVAFE maggiorata. |
| 29 — IVAFE calcolata | Riporta l’imposta calcolata sul valore, tenendo conto della quota e dei giorni di possesso. |
| 30 — IVAFE dovuta | Riporta l’imposta calcolata al netto dell’eventuale credito indicato in colonna 12. |

Quadro RW/W investimenti: i campi principali per l’IVAFE

iCome dichiarare la liquidità detenuta presso il broker

Dichiarazione 2026 relativa agli investimenti detenuti nel 2025

7 giorni di prova gratuita

Cos’è il Quadro RW/W e chi deve compilarlo?

Come si compila il Quadro RW/W per gli investimenti? 

In questo articolo

Quadro RW/W investimenti 2026: guida completa alla compilazione

Come vengono trattati gli investimenti in Svizzera

Elemento | Trattamento generale | Dato da conservare |
| :--- | :--- | :--- |
| Plusvalenze private | Generalmente esenti dall’imposta sul reddito. | Acquisti, vendite e costi, utili anche per dimostrare la natura e l’estensione dell’attività. |
| Minusvalenze private | Non deducibili dal reddito imponibile. | Storico delle operazioni e delle perdite realizzate. |
| Dividendi e interessi | Imponibili come reddito, compresi quelli di fonte estera. | Importo lordo, valuta, data e imposte trattenute alla fonte. |
| Titoli detenuti a fine anno | Da dichiarare al valore fiscale per il calcolo dell’imposta cantonale e comunale sulla sostanza. | Quantità e valore fiscale al 31 dicembre. |
| Attività professionale | Plusvalenze imponibili; minusvalenze contabilizzate e costi professionali deducibili dal risultato dell’attività. | Calcolo completo di guadagni, perdite, costi e finanziamenti. |
| Cripto-attività | Valore fiscale da dichiarare; plusvalenze private generalmente esenti e proventi come staking o mining imponibili come reddito. | Saldo al 31 dicembre, acquisti, vendite, trasferimenti e ricompense. |

Come vengono dichiarati investimenti e redditi finanziari

Il portafoglio rientra nell’imposta sulla sostanza

I cinque criteri dell’esame preliminare AFC

Non superare un criterio non ti rende automaticamente professionale

Ricostruisci la posizione fiscale del tuo portafoglio 

Dati da recuperare dai tuoi account

Tasse sugli investimenti in Svizzera: domande frequenti

Le plusvalenze sugli investimenti sono tassate in Svizzera?

Quando puoi essere considerato un trader professionale?

Cosa devi dichiarare se utilizzi broker esteri?

Tasse su investimenti e crypto in Svizzera: cosa devi dichiarare

Cosa emerge dal confronto

Il risultato del confronto

| Criterio | **Finbooks** | MoneyViz | Tatax | Tasse Trading | Divly | Koinly |
|---|---|---|---|---|---|---|
| **Copertura** | **Investimenti tradizionali e crypto** | Investimenti tradizionali e crypto | Solo crypto | Investimenti tradizionali e crypto | Solo crypto | Solo crypto |
| **Modalità** | **Fai da te o gestione delegata** | Fai da te o gestione delegata | Fai da te | Gestione delegata | Fai da te; revisione extra | Fai da te |
| **Portfolio tracker** | **Investimenti tradizionali e crypto** | Investimenti tradizionali e crypto | Solo crypto | Non disponibile | Solo crypto | Solo crypto |
| **Esperienza d’uso** | **Semplice e guidata** | Più articolata | Semplice e guidata | Non è un software | Semplice e guidata | Semplice e guidata |
| **Formula di acquisto** | **Piano per anno fiscale** | Piano per anno fiscale | Piano per anno fiscale | Preventivo per piattaforma | Piano per anno fiscale | Piano per anno fiscale |
| **Prezzo di partenza** | **49 €** | 59 € | 45 € | Su preventivo | 39 € | 49 $ |
| **Prezzo dei piani in base a** | **Numero di transazioni nell’anno fiscale** | Numero di transazioni e conti TradFi | Valore del patrimonio | Numero e tipo di piattaforme | Numero di transazioni nell’anno fiscale | Numero di transazioni nell’anno fiscale |
| **Ottimizzazione fiscale** | **Inclusa in tutti i piani** | Dal piano Servito | Annunciata per il 2026 | Non indicata | Non indicata | Solo crypto |
| **Assistenza** | **Assistente AI immediato e team entro 2–3 ore; call e specialista nei piani dedicati** | Chat entro 48–72 ore; priorità nei piani superiori | Supporto incluso; videochiamata a pagamento | Gestione diretta del team | Chat ed email; revisione a pagamento | Chat ed email nei piani a pagamento |

Dati verificati settembre 2026

A te gli investimenti. A noi la fiscalità.

Il vantaggio di Finbooks rispetto a MoneyViz

Il vantaggio di Finbooks rispetto a Tatax

Il vantaggio di Finbooks rispetto a Tasse Trading

Il vantaggio di Finbooks rispetto a Divly

Il vantaggio di Finbooks rispetto a Koinly

Domande frequenti

Le differenze che incidono maggiormente sulla scelta di un tax software

Quale software scegliere per dichiarare investimenti e crypto

Migliori software fiscali per investimenti e crypto in Italia

Geschichten aus dem Finbooks Lab: Manuelle Datenaktualisierung

Histórias do Finbooks Lab: atualizações manuais de ligação

Historias de Finbooks Lab: Conexiones con actualización manual

Histoires de Finbooks Lab : mises à jour manuelles des connexions

Stories of Finbooks Lab: manual update connections

Storie di Finbooks Lab: aggiornamento manuale delle connessioni

Histórias do Finbooks Lab: transparência na base de custos

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Historias del Finbooks Lab: transparencia del precio de coste

Stories from the Finbooks Lab: cost basis transparency

Histoires du Finbooks Lab : transparence du prix de revient

Storie dal Finbooks Lab: trasparenza del prezzo di carico

Cosa devi sapere prima di dichiarare DEGIRO

Il report fiscale DEGIRO racconta soltanto una parte della tua posizione

| Attività DEGIRO | Cosa rileva fiscalmente | Dove viene normalmente indicata |
| --- | --- | --- |
| Investimenti detenuti all’estero | Valore patrimoniale, periodo di detenzione, monitoraggio fiscale ed eventuale IVAFE. | Quadro RW del Modello Redditi PF o quadro W del 730. |
| Vendite di azioni e obbligazioni | Plusvalenze e minusvalenze ricostruite in euro, considerando costi, commissioni e operazioni societarie. | Quadro RT del Modello Redditi PF o quadro T del 730. |
| ETF e fondi | Detenzione, proventi, risultati delle vendite e classificazione come armonizzati o non armonizzati. | RW/W e i quadri reddituali applicabili, in base alla natura del risultato. |
| Dividendi, cedole e interessi | Redditi di capitale da separare dalle plusvalenze, considerando importi lordi e ritenute estere. | Quadro RM del Modello Redditi PF o quadro M del 730, secondo il caso. |
| Opzioni, futures e altri derivati | Risultato dell’operazione e corretta classificazione del contratto. | Normalmente RT/T per i redditi diversi di natura finanziaria, secondo lo strumento. |
| Operazioni in valuta estera | Conversioni necessarie per patrimonio, costi, vendite e proventi; eventuali effetti autonomi vanno verificati. | Concorrono ai quadri interessati e, quando applicabile, a RT/T. |

Trattamento fiscale tipico per attività DEGIRO

Guadagni e perdite sugli ETF non si compensano sempre come quelli sulle azioni

Domande frequenti sulla dichiarazione DEGIRO

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Come si dichiarano gli strumenti detenuti su DEGIRO

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Cosa devi sapere per la dichiarazione 2026

L’IBAN italiano non copre fiscalmente tutta l’app

| Prodotto o attività | Cosa rileva fiscalmente | Dove viene normalmente indicato |
|---|---|---|
| Conto cash con IBAN italiano | Il saldo non genera reddito da solo; può applicarsi il bollo di 34,20 euro se la giacenza media supera 5.000 euro. | Normalmente non nel quadro RW/W per la sola componente bancaria italiana. |
| Cripto-attività | Detenzione, imposta sul valore, cessioni, permute fiscalmente rilevanti e proventi devono essere ricostruiti separatamente. | RW/W per monitoraggio e imposta; RT/T per plusvalenze e minusvalenze, quando applicabile. |
| Azioni ed ETF | Detenzione estera, IVAFE, plusvalenze e minusvalenze sulle vendite e dividendi ricevuti. | RW/W, RT/T e RM/M secondo il dato da dichiarare. |
| Metalli | Il trattamento segue l’esposizione finanziaria offerta da Revolut, non quello dell’oro fisico detenuto direttamente. | RW/W e, per le cessioni fiscalmente rilevanti, RT/T. |
| Interessi e dividendi | Sono proventi distinti dalle plusvalenze e devono essere classificati in base al prodotto che li ha generati. | Normalmente RM/M o il diverso quadro richiesto dalla natura del provento. |
| Cashback e rewards | Il trattamento dipende dalla causa dell’accredito; un rimborso sulla spesa e un reward d’investimento non sono fiscalmente equivalenti. | Da determinare in base alla natura dell’accredito. |

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Guide fiscali e aggiornamenti sugli investimenti.

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