Durante años tuvimos un nombre muy claro: CryptoBooks (el antiguo nombre de la empresa Finbooks).
Y un enfoque igualmente claro: ayudar a los clientes a declarar sus inversiones en criptomonedas de la forma más precisa y sencilla posible.
Sin embargo, escuchando a nuestros clientes y al mercado, siempre supimos que tarde o temprano surgiría una pregunta muy concreta.
¿Por qué solo crypto?
Una pregunta que aparecía una y otra vez durante nuestras investigaciones, cuando los clientes describían cómo invertían y gestionaban sus impuestos:
“También tengo acciones y ETFs en mi cuenta, ¿Podéis ayudarme con los cálculos y la declaración de eso?”
Era una pregunta lógica. La mayoría de los clientes no invierten únicamente en crypto.
Las carteras de inversión operan en varios niveles: activos digitales por un lado e instrumentos tradicionales por otro. Según una estimación de 2025 de IJRPR (fuente), el 56% de los inversores prefiere inversiones tradicionales, alrededor del 12% se centra únicamente en criptomonedas y el 32% restante mantiene una cartera mixta con crypto y finanzas tradicionales.
Estábamos viendo solo la mitad de la vida financiera de nuestros clientes.
Involucrando a las personas en el proceso
Entender realmente lo que suponía un paso así llevó tiempo.
Las finanzas tradicionales tienen su propia complejidad fiscal, normativas que varían según el país e instrumentos que a veces funcionan de forma radicalmente distinta a los activos digitales.
Escuchamos a inversores que operan únicamente en mercados tradicionales, a comunidades con carteras mixtas y a profesionales del sector. En paralelo, estudiamos en profundidad todos los aspectos fiscales.
Una vez tuvimos claridad sobre el dominio, nos enfrentamos a una decisión de producto nada trivial: ¿cómo debíamos integrar ambos mundos dentro de la aplicación?
Diseñamos dos soluciones y las presentamos a más de 180 clientes a través de una encuesta interactiva: una que unificaba todo en una sola vista y otra que mantenía crypto y finanzas tradicionales en secciones separadas, con un dashboard común.
El resultado fue claro: ganó la segunda opción.
El motivo era evidente en las respuestas: los clientes querían claridad, no confusión, y aunque la cartera es un todo en términos de inversión total, ambos mundos se perciben como algo que debe gestionarse por separado.
Crypto y finanzas tradicionales siguen lógicas diferentes y requieren una atención distinta, y mezclar ambos habría hecho todo más difícil de entender.
Qué existe ahora
Desde abril de 2026, Finbooks también permite la gestión y declaración de inversiones en finanzas tradicionales, en una versión beta lanzada inicialmente para Italia pero que llegará próximamente a todos los países en los que operamos.
Y hay algo más que cambió en abril de 2026 junto con esta funcionalidad: el nombre. CryptoBooks pasó a ser Finbooks.
No fue un simple cambio de marca. Fue el reconocimiento de lo que los clientes nos enseñaron con el tiempo: que la vida financiera va más allá de una única clase de activo y que una herramienta que quiera ser realmente útil debe ser capaz de abarcarla en su totalidad.
Esta historia también nace de vuestras preguntas.
Gracias a los más de 180 clientes que probaron los prototipos y nos ayudaron a elegir la dirección correcta, y gracias a los miles de usuarios de CryptoBooks que ahora, gracias a Finbooks, pueden gestionar la totalidad de sus inversiones.