Há muito tempo que uma pergunta surge repetidamente entre os nossos clientes sempre que analisam os números: "Porque é que esta transação mostra este ganho específico?"
O cálculo em si está correto, nós sabemos disso. Mas para o utilizador, continua a ser um número que aparece sem explicação, e sem uma explicação é difícil confiar nele, especialmente quando se trata de declarações e pagamentos de impostos.
Uma base de custos que ninguém conseguia prever
O custo base de uma transação raramente resulta de um único evento. Pode ser proveniente de compras, vendas parciais e transferências realizadas em momentos diferentes, por vezes com anos de intervalo.
A Finbooks sempre calculou isto corretamente, aplicando as regras específicas de cada país e atualizando-as prontamente sempre que a legislação muda. Mas a origem do valor resultante era sempre um mistério: não havia forma de o utilizador, ou o seu contabilista, rastrear como se tinha formado aquele ganho ou perda.
Em caso de auditoria fiscal, ou mesmo de uma simples dúvida, a plataforma não oferecia uma forma de reconstruir e verificar essa origem por completo, embora todos os dados e cálculos já estivessem disponíveis.
O ónus de explicar tudo recaiu inteiramente sobre o apoio ao cliente, transação a transação, com mais de 2.000 pedidos específicos nos últimos dois anos.
O que mostrar e em que quantidade
A verdadeira questão nunca foi se deveríamos mostrar a origem da base de custos, mas sim até que ponto deveríamos ir.
O gráfico completo das transações que contribuem para um valor pode ter muitos níveis, e mostrá-lo por completo tornaria o recurso ilegível em vez de esclarecedor. Seria como mostrar a árvore genealógica de uma família muito numerosa, remontando a dezenas e dezenas de gerações.
Para tornar estes cálculos visíveis, optámos por parar no primeiro nível: as transações imediatamente anteriores que geraram a base de custo, cada uma com o seu tipo, data, quantidade e contribuição.
A soma destas contribuições corresponde sempre ao valor da transação que está a ser analisada: uma restrição que garante que o que o utilizador vê é verificável, e não apenas indicativo.
Por agora, deixámos de fora a reconstrução visual completa de toda a árvore, bem como o relatório "Comprovativo de Fundos", criado para quem precisa de produzir um documento formal sobre a origem dos fundos: este último está em revisão para decidir como lidar com ele no futuro do Finbooks.
Quando uma transação também envolve uma taxa, a mesma lógica repete-se num separador dedicado: o ganho ou a perda na taxa, juntamente com as transações de origem. Máxima transparência e precisão.
O que existe agora
A funcionalidade estará disponível na visualização detalhada de cada transação: um novo separador mostra o custo base e a tabela de transações de origem, com um separador adicional para o ganho ou perda da taxa, quando existe. Um detalhe simples com grande impacto.
Se é uma das pessoas que nos perguntou, no chat ou durante uma entrevista, de onde vem um determinado número, esta é a resposta.
Agradecemos aos mais de 650 clientes que, ao longo dos anos, nos ajudaram a compreender a importância de tornar este cálculo transparente, e às dezenas de pessoas que, durante as nossas entrevistas de investigação, nos ajudaram a definir e a conceber esta solução.
