Pendant des années, nous avons eu un nom clair : CryptoBooks (l'ancien nom de l'entreprise Finbooks).
Et une orientation tout aussi claire : aider les clients à déclarer leurs investissements en cryptomonnaies de la façon la plus correcte et la plus simple possible.
En écoutant nos clients et le marché, nous avons toutefois toujours pensé que, tôt ou tard, une question très précise finirait par arriver.
Pourquoi seulement les cryptos ?
Une question revenue sans cesse lors de nos recherches exploratoires, pendant que les clients racontaient leur façon d'investir et de gérer leur fiscalité :
« J'ai des actions et des ETF sur mon compte, pouvez-vous m'aider aussi pour les calculs et la déclaration de ceux-là ? »
C'était une question logique. La plupart des clients n'investissent pas uniquement dans les cryptos.
Les portefeuilles existent sur plusieurs niveaux : les actifs numériques d'un côté, les instruments traditionnels de l'autre. Selon une estimation 2025 de l'IJRPR (source), 56 % des investisseurs préfèrent les investissements traditionnels, environ 12 % se concentrent uniquement sur les cryptomonnaies, tandis que les 32 % restants ont un portefeuille mixte, avec à la fois des cryptos et de la finance traditionnelle.
Nous ne regardions que la moitié de la vie financière de nos clients.
Impliquer les gens dans le processus
Comprendre vraiment ce qu'impliquait une telle démarche a pris du temps.
La finance traditionnelle a sa propre complexité fiscale, des réglementations qui varient d'un pays à l'autre, des instruments qui fonctionnent parfois de façon radicalement différente des actifs numériques. Et cela change aussi d'un pays à l'autre.
Nous avons écouté des investisseurs présents uniquement sur les marchés traditionnels, des communautés de personnes gérant des portefeuilles mixtes, des professionnels du secteur. En parallèle, nous avons étudié en profondeur tous les aspects fiscaux.
Une fois la clarté acquise sur le domaine, nous nous sommes retrouvés face à un choix produit loin d'être anodin : comment intégrer les deux mondes dans l'application ?
Nous avons conçu deux solutions et les avons présentées à plus de 180 clients par le biais d'un sondage interactif : l'une fusionnait tout dans une vue unique, l'autre gardait les cryptos et la finance traditionnelle dans des sections distinctes, avec un tableau de bord commun.
Le résultat a été net : c'est la seconde qui l'a emporté.
La raison était claire dans les réponses : les clients voulaient de la clarté, pas de la confusion, et même si le portefeuille forme un tout unique en tant qu'investissement total, les deux mondes sont perçus comme quelque chose qui se gère séparément.
Les cryptos et la finance traditionnelle suivent des logiques différentes, demandent une attention différente, et mélanger les deux mondes aurait rendu l'ensemble plus difficile à lire.
Ce qui existe aujourd'hui
Depuis avril 2026, Finbooks prend aussi en charge la gestion et la déclaration des investissements en finance traditionnelle, dans une version bêta lancée uniquement pour l'Italie mais bientôt disponible pour tous les pays desservis.
Et il y a une autre chose qui a changé en avril 2026, en même temps que cette fonctionnalité : le nom. CryptoBooks est devenu Finbooks.
Il ne s'agissait pas d'un changement de marque de façade. C'était la reconnaissance de ce que les clients nous ont appris au fil du temps : que la vie financière est plus vaste qu'une seule classe d'actifs, et qu'un outil qui veut être vraiment utile doit être capable de la voir dans son ensemble.
Cette histoire est née aussi de vos questions.
Merci aux +180 clients qui ont testé les prototypes et nous ont aidés à choisir la bonne direction, et merci aux milliers de clients de CryptoBooks qui peuvent désormais, grâce à Finbooks, gérer l'intégralité de leurs investissements.