Seit Langem stellen uns unsere Kunden immer wieder eine Frage, wenn sie auf die angezeigten Zahlen schauen: „Warum zeigt diese Transaktion genau diesen Gewinn?“
Die Berechnung ist korrekt, das wissen wir. Aber für den Nutzer bleibt es eine Zahl, die ohne Erklärung erscheint, und ohne Erklärung fällt es schwer, ihr zu vertrauen, besonders wenn es um die Steuererklärung und die Zahlung von Steuern geht.
Ein Einstandspreis, dessen Entstehung niemand nachvollziehen konnte
Der Einstandspreis einer Transaktion entsteht selten durch ein einziges Ereignis. Er kann aus Käufen, Teilverkäufen und Übertragungen stammen, die zu unterschiedlichen Zeitpunkten erfolgten, manchmal Jahre auseinander.
Finbooks hat dies schon immer korrekt berechnet, indem es die spezifischen Regeln jedes Landes anwendet und sie zeitnah aktualisiert, wenn sich die Gesetze ändern. Aber die Herkunft der resultierenden Zahl blieb immer ein Rätsel: Es gab keine Möglichkeit für den Nutzer oder seinen Steuerberater, nachzuvollziehen, wie dieser Gewinn oder Verlust tatsächlich entstanden war.
Im Falle einer Steuerprüfung, oder auch nur bei einem Zweifel, bot die Plattform keine Möglichkeit, diese Herkunft vollständig nachzuvollziehen und zu überprüfen, obwohl alle Daten und Berechnungen bereits vorhanden waren.
Die Last der Erklärung lag vollständig beim Kundensupport, Transaktion für Transaktion, mit mehr als 2.000 spezifischen Anfragen in den letzten zwei Jahren.
Was zeigen, und wie tief
Die eigentliche Frage war nie, ob man die Herkunft des Einstandspreises zeigen sollte, sondern wie tief man dabei gehen sollte.
Der vollständige Graph der Transaktionen, die zu einem Wert beitragen, kann viele Ebenen umfassen, und alles anzuzeigen hätte die Funktion unleserlich statt klärend gemacht. Es wäre, als würde man den Stammbaum einer sehr großen Familie zeigen und dabei Dutzende und Aberdutzende von Generationen zurückgehen.
Um diese Berechnungen sichtbar zu machen, haben wir uns entschieden, bei der ersten Ebene stehen zu bleiben: die unmittelbar vorausgehenden Transaktionen, die den Einstandspreis erzeugt haben, jeweils mit Art, Datum, Menge und entsprechendem Beitrag.
Die Summe dieser Beiträge entspricht immer dem Wert der analysierten Transaktion: eine Einschränkung, die garantiert, dass das, was der Nutzer sieht, überprüfbar ist und nicht nur indikativ.
Vorerst haben wir die visuelle Rekonstruktion des gesamten Baums sowie den „Proof of Funds“-Bericht ausgeklammert, der für Personen gedacht ist, die ein formelles Dokument zur Herkunft der Mittel erstellen müssen: Letzterer wird derzeit geprüft, um zu entscheiden, wie er in Zukunft bei Finbooks gehandhabt werden soll.
Wenn die Transaktion auch eine Gebühr enthält, wiederholt sich dieselbe Logik auf einem eigenen Tab: der Gewinn oder Verlust auf die Gebühr, zusammen mit den zugehörigen Ursprungstransaktionen. Maximale Transparenz und Genauigkeit.
Was jetzt verfügbar ist
Die Funktion wird in der Detailansicht jeder Transaktion verfügbar sein: Ein neuer Tab zeigt den Einstandspreis und die Tabelle der Ursprungstransaktionen, mit einem zusätzlichen Tab für den Gewinn oder Verlust auf die Gebühr, sofern vorhanden. Ein einfaches Detail mit großer Wirkung.
